TL;DR:
Der CoinTracking KI-Steuersparer ist ein KI-gestützter Assistent innerhalb deines CoinTracking Accounts. Er beantwortet Fragen zu Krypto-Steuern, Steuerberichten, Portfoliodaten, Haltefristen, Tax-Loss-Harvesting, Verkaufs-Simulationen und CoinTracking-Funktionen. Der Assistent berechnet Antworten live auf Basis deiner tatsächlichen Transaktionen, Lots und Bestände. Er ersetzt keinen Steuerberater und stellt keine rechtsverbindliche Steuerberatung dar.
Was ist der CoinTracking KI-Steuerassistent?
Der KI-Steuerassistent ist ein KI-gestützter Chat innerhalb deines CoinTracking Accounts.
Er beantwortet Fragen rund um:
Krypto-Steuern
Steuerberichte
CoinTracking-Funktionen
Die Nutzung der Plattform
Was unterscheidet ihn von einem allgemeinen Chatbot?
Im Gegensatz zu generischen KI-Assistenten kann der Steuerassistent auf die konkreten Lots, Bestände und Transaktionen des Nutzers zugreifen.
Er rechnet live mit diesen Daten, statt nur allgemeine Antworten zu geben.
So lassen sich beispielsweise konkrete FIFO-Simulationen für einzelne Positionen abrufen, inklusive:
Erlös
Kostenbasis
Realisiertem Gewinn oder Verlust
Steuerlicher Einordnung
Wo finde ich den Assistenten?
Nach dem Login ist der Assistent erreichbar über:
Analyse → Gewinne & Steuern
Welche Fragen kann ich stellen?
Der Steuersparer versteht sich als Assistent für Krypto-Steuern und deckt insbesondere die folgenden Bereiche ab.
Portfolio-Überblick
Der Assistent liefert eine aktuelle Zusammenfassung deines Portfolios, einschließlich:
Anzahl der Positionen
Realisierte Gewinne und Verluste
Stand der gesamten steuerlichen Situation
Haltefristen und steuerliche Begünstigung
Der Assistent weist auf Positionen hin, die kurz vor dem Erreichen einer relevanten Haltefrist stehen.
Das ist der Zeitpunkt, ab dem ein Verkauf nach den Regeln der jeweiligen Jurisdiktion steuerlich begünstigt oder steuerfrei wäre.
Tax-Loss-Harvesting
Der Assistent listet Positionen mit unrealisierten Verlusten auf, die noch im laufenden Jahr realisiert werden könnten, um die Steuerlast zu senken. Dabei berücksichtigt er auch länderspezifische Sonderregeln, sofern sie für die im Account hinterlegte Jurisdiktion relevant sind.
Nutzung von Freigrenzen und Freibeträgen
Der Assistent zeigt, in welchem Umfang die im jeweiligen Land geltenden Freigrenzen oder Freibeträge bereits ausgeschöpft sind.
Außerdem zeigt er, wie viel Spielraum noch besteht.
Verkaufs-Simulationen
Der Assistent berechnet die steuerlichen Auswirkungen eines geplanten Verkaufs, aufgeteilt in:
Kurzfristige Anteile, die steuerpflichtig sein können
Langfristige Anteile, die begünstigt oder steuerfrei sein können
Auch What-if-Szenarien sind möglich, zum Beispiel:
„Was passiert bei einer Wartezeit von 30 Tagen?“
„Was würde passieren, wenn ein bestimmtes Lot realisiert wird?“
Der Assistent liefert konkrete Kennzahlen wie:
Erlös
Gesamtkostenbasis
Realisierter Gewinn oder Verlust
Fragen zu CoinTracking
Daneben beantwortet der Assistent Fragen zur Bedienung von CoinTracking, zum Beispiel zu:
Import von Trades
Behebung fehlender Anschaffungskosten
Erstellung eines Steuerberichts
Bedeutung einzelner Warnhinweise
Was kann der Assistent nicht?
Der Assistent kann nicht:
Daten verändern oder Transaktionen umbuchen
Eine verbindliche Steueraussage treffen
Einen Steuerberater oder offiziellen Tax Report ersetzen
Den individuellen Steuersatz berechnen
Länderspezifische Zusatzabgaben berechnen, zum Beispiel Solidaritätszuschläge, Kirchensteuern oder vergleichbare regionale Aufschläge
Auf welcher Grundlage erfolgen die Berechnungen?
Die Berechnungen erfolgen auf Grundlage von:
Den im jeweiligen Land geltenden Steuerregeln
Den im Account hinterlegten Einstellungen
Dem ausgewählten Land
Der ausgewählten Berechnungsmethode
Der Behandlung einzelner Transaktionstypen
Welche Berechnungsmethoden werden unterstützt?
CoinTracking unterstützt eine Vielzahl von Methoden, darunter:
FIFO (First In – First Out)
LIFO (Last In – First Out)
HIFO (Highest In – First Out)
Durchschnittsmethoden
Länderspezifische Verfahren
Der Assistent erklärt die Unterschiede zwischen diesen Methoden und zeigt deren Auswirkungen auf das Ergebnis.
Ersetzt der Assistent einen Steuerberater?
Nein. Der Assistent liefert Berechnungen, Simulationen und allgemeine Informationen zur Krypto-Besteuerung. Er stellt jedoch keine rechtsverbindliche Steuerberatung dar. Für komplexe Sachverhalte empfiehlt sich die Konsultation eines qualifizierten Steuerberaters.
Welche Länder werden unterstützt?
Der Assistent kennt die Regelungen für Deutschland. Die zugrunde liegende Logik richtet sich nach der im Account hinterlegten Jurisdiktion. Aktuell ist der Assistent nur für Deutschland verfügbar. CoinTracking erweitert dies jedoch laufend.